NGHI VẤN RỬA TIỀN CÓ LIÊN QUAN ĐẾN ÔNG TRUMP: HÀNG TRĂM TÀI KHOẢN ĐÃ BỊ ĐÓNG BĂNG

Bài viết của Kathrine Frich trên Dagens.de: Ngành ngân hàng dựa trên sự tin tưởng, nhưng đôi khi ngân hàng quyết định rằng một khách hàng không còn xứng đáng với những rủi ro đi kèm.

Khi khách hàng đó lại là một trong những gia đình nổi tiếng nhất thế giới, một hành động đóng tài khoản đơn thuần có thể nhanh chóng leo thang thành một cuộc chiến pháp lý quy mô lớn.

Một cuộc chia tay không êm đẹp

Capital One đang tìm cách rút khỏi một vụ tranh chấp pháp lý lớn. Ngân hàng này gần đây đã yêu cầu một thẩm phán liên bang tại Florida bác bỏ vụ kiện do Trump Organization (Tổ chức Trump) đệ trình.

Mâu thuẫn bắt nguồn từ năm 2021, khi ngân hàng đóng khoảng 385 tài khoản liên quan đến ông Donald Trump, con trai ông là Eric, và nhiều doanh nghiệp của gia đình. Các đơn vị này bao gồm một công ty phát triển sân gôn và một nhà máy sản xuất rượu vang.

Đội ngũ của cựu Tổng thống cho rằng ngân hàng đã cắt đứt quan hệ với họ vì lý do chính trị sau vụ bạo loạn tại Điện Capitol ngày 6 tháng 1. Tuy nhiên, theo các tài liệu tòa án được NPR trích dẫn, ngân hàng lại đưa ra một câu chuyện hoàn toàn khác.

Lần theo dòng tiền

Capital One khẳng định chính trị không đóng vai trò gì trong vấn đề này. Thay vào đó, ngân hàng viện dẫn một quá trình rà soát kỹ lưỡng do bộ phận phòng chống tội phạm tài chính của họ thực hiện.

Các luật sư của ngân hàng viết rằng bằng chứng cho thấy "rõ ràng Capital One đã đóng các tài khoản của nguyên đơn vì lý do tuân thủ quy định chống rửa tiền (AML)."

Ngân hàng khẳng định quyết định này được đưa ra sau nhiều tháng phân tích tỉ mỉ. Được biết, nhóm nội bộ thực hiện việc rà soát bao gồm các chuyên gia có hàng chục năm kinh nghiệm trong lĩnh vực thực thi pháp luật.

Tuy nhiên, có thông tin cho rằng nhóm của ông Trump đã không nhận được bất kỳ cảnh báo nào về việc giải quyết các vấn đề tuân thủ tiềm ẩn trước khi mất quyền tiếp xúc vào nguồn tiền của mình.

Các điều khoản hợp đồng sâu rộng

Ngân hàng đang dựa nhiều vào các điều khoản chi tiết trong thỏa thuận khách hàng. Capital One lập luận rằng họ có quyền đóng tài khoản "vào bất kỳ lúc nào, vì bất kỳ lý do gì hoặc không cần lý do, và không cần thông báo trước."

Các công ty của ông Trump không tranh cãi về điều khoản cụ thể này trong hợp đồng. Thực tế, thẩm phán phụ trách vụ tranh chấp đã bác bỏ một phiên bản trước đó của vụ kiện vào tháng 3 dựa trên những lý do tương tự.

Hiện tại, Capital One đang tìm cách bác bỏ hoàn toàn vụ kiện đã được sửa đổi này. Ngân hàng khẳng định rằng luật liên bang về bảo mật thông tin thực tế ngăn cản họ tiết lộ các chi tiết liên quan đến các cuộc điều tra nội bộ.

Cuộc chiến với các ngân hàng

Cuộc đối đầu tại tòa án này chỉ là một phần của bức tranh lớn hơn nhiều. Gia đình ông Trump cũng đang kiện JPMorgan Chase vì những vụ đóng tài khoản tương tự diễn ra trong cùng khoảng thời gian đó. Tháng 8 năm ngoái, Tổng thống đã ký một sắc lệnh hành pháp nhắm vào các tổ chức tài chính đóng tài khoản của khách hàng vì lý do chính trị. Phe bảo thủ gọi hành động này là "debanking" (tước quyền tiếp cận dịch vụ ngân hàng).

Đây là vấn đề không còn xa lạ đối với cả Capital One lẫn đội ngũ của ông Trump. Trước đó, vào năm 2019, Tổng thống từng kiện ngân hàng này nhằm ngăn chặn việc họ chuyển giao các hồ sơ tài chính của ông cho một ủy ban của Quốc hội.

Nguồn: NPR, AP

Vũ Thái An, người lính VNCH, ngày 4-8-2026